وضعت Topstep قواعد واضحة ومباشرة تهدف إلى ضمان بيئة تداول آمنة ومنظمة. تُوجّه هذه القواعد كيفية عمل كل من Topstep ومتداوليها، مما يخلق علاقة مفيدة للطرفين. في Trading Funder، نؤكد على أهمية الالتزام بهذه الإرشادات لضمان تداول آمن وفعّال، وهو أمر ضروري لأي متداول يسعى لتحقيق نجاح طويل الأجل.
تمتلك Topstep قواعد محددة تم تصميمها خصيصاً لكل نوع من الحسابات، بما في ذلك Trading Combine® (اختبار التقييم)، وExpress Funded Account™، وLive Funded Account™. يُتوقع من المتداولين أيضاً تحقيق أهداف التداول المحددة من Topstep، والتي تعد ضرورية للتقدم داخل الشركة.
تشمل القواعد الأساسية التي وضعتها Topstep إدارة الخسائر ضمن حد الخسارة الأقصى (Maximum Loss Limit)، والالتزام بساعات التداول المحددة، وتجنب الأدوات المالية المحظورة. وتتمحور أهداف التداول حول تحقيق الهدف الربحي، والبقاء ضمن حد الخسارة اليومية، والحفاظ على التناسق (Consistency).
كما تحدد Topstep قواعد الدفع والسحب، بما في ذلك تقسيم الأرباح، وحدود السحب الأولية، وتكرار وتوقيت طلبات الدفع، والحد الأدنى لرصيد الحساب المطلوب لإجراء المعاملات.
في هذا الاستعراض من Trading Funder، سنلقي نظرة متعمقة على قواعد Topstep، بما في ذلك القواعد المتعلقة باختبار Trading Combine®، والحسابات الممولة، وتفاصيل سياسات الدفع والسحب، لمساعدة المتداولين على اختيار أفضل شركة تمويل وتقديم الاستشارات حول أفضل ممارسات التداول.
ما هي قواعد Trading Combine في Topstep؟
قواعد Trading Combine في Topstep هي مجموعة من التعليمات والمعايير الواضحة التي يجب على المتداولين الالتزام بها وتحقيقها خلال برنامج اختبار أو تدريب التداول الذي تقدمه Topstep.
هناك ثلاث قواعد رئيسية يجب على المتداولين اليوميين الالتزام بها خلال تحدي Trading Combine. وتشمل هذه القواعد:
- الحفاظ على الخسائر ضمن حد الخسارة الأقصى (Maximum Loss Limit).
- الالتزام بساعات التداول المحددة.
- عدم التداول في الأدوات المالية المحظورة.
1- احترام حد الخسارة الأقصى (Maximum Loss Limit)
في Trading Combine من Topstep، يُعد حد الخسارة الأقصى (المعروف أيضاً بـ Trailing Drawdown) قاعدة مهمة تمنع رصيد حساب المتداول من الانخفاض بشكل كبير من أعلى مستوى وصل إليه خلال فترة اختبار التداول. يهدف هذا الحد إلى تقييد الخسائر الكبيرة ومساعدة المتداولين على إدارة الخسائر بفعالية، بحيث لا تؤدي فترة تداول سيئة إلى استنزاف كبير لأرباحهم.
يتم تحديد حد الخسارة الأقصى في Trading Combine من Topstep بناءً على أعلى رصيد وصل إليه حساب المتداول، والمعروف باسم “المستوى الأعلى” أو (high watermark). عندما يرتفع رصيد حساب المتداول، يتم تعديل المستوى الأعلى صعودياً بما يتناسب مع ذلك. ثم يتم تعيين حد الخسارة الأقصى على مسافة معينة أسفل هذا المستوى الأعلى. على سبيل المثال، في خطة حساب بقيمة $50,000، إذا وصل رصيد حساب المتداول إلى $52,000، يتم تحديد حد الخسارة الأقصى عند $50,000، مما يعني أن المتداول يجب أن يحافظ على رصيد حسابه فوق هذا الحد. هذا الحد يرتفع مع زيادة أرباح المتداول ولكنه لا ينخفض مع أي خسائر لاحقة. وفي حال انخفاض الرصيد عن هذا الحد، يُعد ذلك خرقاً للقاعدة ويستلزم إعادة تعيين Trading Combine للمتداول.
يتم حساب وتثبيت قيمة حد الخسارة الأقصى في نهاية يوم التداول. الجدول أدناه يوضح قيمة حد الخسارة الأقصى لكل حجم حساب:
| حجم الحساب | حد الخسارة الأقصى |
|---|---|
| $50,000 | $2,000 |
| $100,000 | $3,000 |
| $150,000 | $4,500 |
2- الالتزام بساعات التداول المحددة
في Trading Combine من Topstep، يتم تحديد ساعات التداول بما يتناسب مع التداول اليومي. يجب إغلاق جميع المراكز بحلول الساعة 3:10 مساءً بتوقيت وسط أمريكا من الإثنين إلى الجمعة، لتجنب الاحتفاظ بالعقود طوال الليل. يُستأنف التداول في الساعة 5:00 مساءً بتوقيت وسط أمريكا خلال أيام الأسبوع، وبعد انتهاء عطلة نهاية الأسبوع، يبدأ التداول في الساعة 5:00 مساءً يوم الأحد.
3- التداول في الأدوات المالية المسموح بها فقط
في Trading Combine من Topstep، يُتاح للمتداولين الوصول إلى مجموعة متنوعة من عقود Futures المتوفرة في Chicago Mercantile Exchange (CME). تشمل هذه المجموعة عقود الأسهم الآجلة، مثل E-mini S&P 500، بالإضافة إلى عقود العملات الآجلة مثل الدولار الأسترالي. ويمكن للمتداولين أيضاً التداول في Micro Futures مثل Micro E-mini S&P 500. كما يتضمن البرنامج خيارات تداول في عقود السلع الزراعية والطاقة والمعادن الآجلة، بالإضافة إلى عقود العملات الرقمية الآجلة مثل Micro Bitcoin.
ما هي أهداف Trading Combine في Topstep؟
في Trading Combine من Topstep، تمثل الأهداف معايير محددة وقابلة للقياس، مثل تحقيق الهدف الربحي، والتأكد من أن أرباح يوم واحد لا تتجاوز 50% من إجمالي الأرباح، والالتزام بحد الخسارة اليومي (Daily Loss Limit). مخالفة هذه الأهداف خلال جلسة التداول لا تؤدي إلى استبعاد المتداولين من البرنامج؛ بل يحصلون على فرصة لإعادة التعيين والمحاولة مرة أخرى في الجلسة التالية. على سبيل المثال، تجاوز حد الخسارة اليومي يؤدي إلى تصفية الحساب تلقائياً في ذلك اليوم، لكنه لا يُعتبر انتهاكاً لقاعدة من قواعد البرنامج.
1- تحقيق والحفاظ على الهدف الربحي
في Trading Combine من Topstep، يُعد تحقيق والحفاظ على الهدف الربحي أحد الأهداف الأساسية. هذا الهدف هو جزء من معايير Trading Combine، وهو ضروري لتمكين المتداولين من التقدم في البرنامج. الوصول إلى الهدف الربحي يدل على مهارة المتداول في تحقيق الأرباح وإدارة المخاطر بفعالية. الحد الأدنى من الوقت المحتمل لتحقيق هذا الهدف هو يومي تداول، ولكن هناك مرونة في الإطار الزمني؛ حيث يمكن للمتداولين أن يأخذوا الوقت الذي يحتاجونه لتحقيق الهدف.
الجدول أدناه يوضح الهدف الربحي لكل حجم حساب:
| حجم الحساب | الهدف الربحي |
|---|---|
| $50,000 | $3,000 |
| $100,000 | $6,000 |
| $150,000 | $9,000 |
2- عدم تجاوز حد الخسارة اليومي
حد الخسارة اليومي هو هدف مالي محدد ضمن Trading Combine من Topstep. إذا وصل صافي الربح والخسارة (Net P&L) إلى هذا الحد أو تجاوزه خلال يوم تداول، يتم تصفية الحساب تلقائياً لبقية اليوم. يعني ذلك إغلاق جميع الصفقات المفتوحة، وإلغاء الأوامر المعلقة، وعدم إمكانية فتح صفقات جديدة حتى يوم التداول التالي. يختلف الحد بناءً على حجم الحساب: $1,000 لحساب بقيمة 50,000 دولار، و$2,000 لحساب بقيمة 100,000 دولار، و$3,000 لحساب بقيمة 150,000 دولار. تجاوز حد الخسارة اليومي لا يُعتبر خرقاً للقاعدة، ويمكن استئناف التداول في الجلسة التالية. يشمل صافي الربح والخسارة العمولات، والرسوم، وأي أرباح أو خسائر محققة وغير محققة من الصفقات.
3- الالتزام بهدف التناسق (Consistency Target)
يهدف هدف التناسق (Consistency Target) في Trading Combine® إلى تقييم قدرة المتداول على تحقيق أرباح ثابتة مع إدارة المخاطر بفعالية. المعيار الرئيسي هو أن أرباح أفضل يوم للمتداول يجب ألا تتجاوز 50% من إجمالي الأرباح. إذا تجاوزت هذه النسبة، يجب على المتداول الاستمرار في التداول حتى تنخفض النسبة إلى أقل من 50%.
ما هي قواعد حسابات Live Funded Account (LFA) و Express Funded Account (XFA) في Topstep؟
تُعد قواعد Topstep لحساب Live Funded Account (LFA) وحساب Express Funded Account (XFA) إرشادات أساسية للمتداولين في هذه البرامج. تهدف هذه القواعد إلى ضمان إدارة المخاطر وتعزيز التداول المنضبط سواء في بيئات السوق الافتراضية أو الحقيقية.
هناك ثلاث قواعد رئيسية يجب على المتداولين الالتزام بها في حسابات LFA وXFA، وهي مشابهة إلى حد كبير لقواعد Trading Combine:
- الحفاظ على حد الخسارة الأقصى (Maximum Loss Limit): تتطلب هذه القاعدة من المتداولين التأكد من أن رصيد حسابهم لا ينخفض إلى أو أقل من حد الخسارة الأقصى المحدد مسبقاً. يتم تفعيل هذا الحد بناءً على صافي الربح والخسارة (Net P&L) لحساب المتداول.
- الالتزام بساعات التداول المحددة: يُسمح بالتداول فقط خلال الساعات التي تتوافق مع جدول التداول الخاص بـ CME Group.
- التداول في الأدوات المالية المسموح بها فقط: يقتصر التداول على الأدوات المالية التي تسمح بها Topstep بشكل صريح.
كيف يختلف حساب حد الخسارة الأقصى بين Live Funded Account (LFA) و Express Funded Account (XFA) في Topstep؟
يكمن الفرق الرئيسي بين LFA وXFA في Topstep في كيفية حساب حد الخسارة الأقصى (Maximum Loss Limit).
- في حساب LFA: يتم حساب حد الخسارة الأقصى بشكل يومي داخل الجلسة (intraday)، أي يعتمد على صافي الربح والخسارة (Net P&L) في الوقت الفعلي. يمكن أن يؤدي تجاوز هذا الحد إلى إغلاق الحساب أو فرض قيود عليه خلال يوم التداول نفسه.
- في حساب XFA: يتم حساب حد الخسارة الأقصى في نهاية يوم التداول، مما يعني أن أي خرق لهذا الحد لن يتم تفعيله إلا بعد إغلاق يوم التداول.
ما هي أهداف حسابات Express Funded Account (XFA) و Live Funded Account (LFA) في Topstep؟
تشير أهداف حسابات Live Funded Account (LFA) و Express Funded Account (XFA) إلى المتطلبات والمعايير المحددة للمتداولين في برامج الحسابات الممولة لدى Topstep. تشمل هذه الأهداف ما يلي:
- تحقيق أيام تداول رابحة بحد أدنى من الأرباح: إكمال عدد محدد من أيام التداول حيث يكون صافي الأرباح عند أو فوق مستوى الربح المطلوب.
- اتباع خطة التدرج (Scaling Plan): الالتزام باستراتيجية محددة مسبقاً تقوم بتعديل حجم التداول بناءً على حقوق الملكية الحالية في الحساب، وذلك لإدارة المخاطر بفعالية.
- عدم تجاوز حد الخسارة اليومي (Daily Loss Limit): التأكد من أن خسائر التداول اليومية لا تتجاوز الحد المسموح به، وذلك لتجنب تعطيل الحساب التداولي.
تحقيق أيام تداول رابحة بحد أدنى من الأرباح
في حسابات XFA و LFA لدى Topstep، يجب على المتداولين تحقيق هدف رئيسي وهو الوصول إلى صافي ربح لا يقل عن 200 دولار في خمسة أيام تداول منفصلة. ليس من الضروري أن تكون هذه الأيام متتالية. تحقيق هذا الهدف مهم جداً لمن يرغبون في سحب الأرباح، حيث يسمح لهم بطلب ما يصل إلى 50% من رصيد حسابهم.
اتباع خطة التدرج (Scaling Plan)
في حسابات XFA و LFA لدى Topstep، تقوم خطة التدرج (Scaling Plan) بتحديد عدد العقود (اللوتات) التي يمكن للمتداول تداولها بناءً على الربح أو الخسارة اليومية. إذا كان أداء المتداول جيداً، يمكنه التداول بعدد أكبر من العقود. أما إذا لم يكن الأداء جيداً، فيمكنه التداول بعدد أقل من العقود.
يوضح الرسم البياني أدناه عدد العقود المسموح بها بناءً على حجم الحساب ورصيده:
هل لدى Topstep قاعدة التناسق؟
نعم، لدى Topstep قاعدة تُعرف بـ هدف التناسق (Consistency Target) في مرحلة Trading Combine. تتطلب هذه القاعدة ألا يتجاوز أفضل يوم رابح للمتداول نسبة 50% من إجمالي أرباحه. إذا كان أفضل يوم للمتداول يعادل أو يتجاوز 50% من إجمالي الأرباح، يجب عليه الاستمرار في التداول حتى تنخفض هذه النسبة إلى أقل من 50%. ومع ذلك، فإن قاعدة هدف التناسق خاصة بمرحلة Trading Combine ولا تُطبق على حساب Express Funded Account أو Live Funded Account في مراحل برنامج Topstep الأخرى.
قواعد السحب/الدفع في Topstep
تشمل قواعد السحب (أو الدفع) في Topstep مجموعة من الإرشادات التي تحدد كيفية وصول المتداولين إلى أرباحهم وسحبها. إليك تحليل هذه القواعد:
- الأهلية للحصول على الدفعات:
- الدفعات متاحة فقط للمتداولين الذين لديهم حسابات ممولة، سواء Express Funded Account أو Live Funded Account.
- يجب على المتداول تحقيق عدد معين من أيام التداول الرابحة ليكون مؤهلاً لطلب السحب. ويُعرَّف يوم التداول الرابح بأنه اليوم الذي يكون فيه صافي الربح والخسارة (Net PNL) للمتداول بقيمة 200 دولار أو أكثر.
- تكرار وحدود الدفعات:
- بعد تحقيق خمسة أيام تداول رابحة، يمكن للمتداولين طلب سحب بنسبة تصل إلى 50% من رصيد حسابهم.
- بعد تحقيق 30 يوم تداول رابح، يمكنهم الوصول إلى 100% من رصيدهم لكل عملية سحب. ومع ذلك، فإن طلب سحب كامل بنسبة 100% سيغلق الحساب الممول، حيث يُعيد الرصيد إلى حد الخسارة الأقصى.
- كيفية طلب الدفعات:
- تُطلب الدفعات من خلال نموذج في تطبيق Topstep.
- قد تستغرق معالجة طلبات السحب ما يصل إلى 10 أيام عمل.
- تشمل طرق الدفع ACH (حتى 10 أيام عمل) وInternational Wire/SWIFT (من 3 إلى 5 أيام عمل).
- الحد الأدنى للسحب:
- الحد الأدنى لمبلغ السحب هو 125 دولاراً.
- سياسة تقسيم الأرباح:
- يحصل المتداولون في البداية على 100% من الأرباح حتى يصلوا إلى إجمالي سحوبات بقيمة 10,000 دولار.
- بعد الوصول إلى 10,000 دولار، يتغير تقسيم الأرباح إلى 90/10، حيث يحصل المتداول على 90% وTopstep تحتفظ بـ10%.
- التأثير على الحساب التداولي:
- بعد معالجة طلب السحب، يتم ضبط حد الخسارة الأقصى في الحساب تلقائياً على 0 دولار، مما يعني أنه لا يمكن للمتداول ترك رصيد الحساب ينخفض إلى أقل من هذا الحد.
- اعتبارات إضافية:
- تُطبق قواعد السحب على المتداول وليس على الحساب فقط، ويمكن أن تشمل عدة حسابات ممولة.
- يتم احتساب الأيام الرابحة في حساب Express Funded Account ضمن متطلبات الـ30 يوماً لحساب Live Funded Account.
- قيود حساب Trading Combine:
- لا يمكن للمتداولين طلب سحوبات من حساب Trading Combine. يمكن السحب فقط بعد اجتياز Trading Combine وفتح حساب ممول.
- الدول غير المؤهلة:
- لا يمكن لمواطني بعض الدول غير المؤهلة طلب السحب أو الحصول على تمويل من Topstep.
هل شركة Topstep شركة خاضعة للتنظيم؟
لا تخضع Topstep، وهي شركة تداول ممولة مقرها شيكاغو، لأي جهة تنظيمية مالية. يُعتبر هذا الوضع شائعاً بين شركات التداول الممولة (prop firms) مثل Topstep، حيث تستخدم رأس مالها الخاص للتداول بدلاً من إدارة أموال العملاء، مما يجعلها تعمل خارج نطاق تنظيم وسطاء التداول التقليديين. تقدم Topstep برنامجاً ممولاً للتداول حيث يستخدم المتداولون المحاكاة لإظهار مهاراتهم، ويمكن للمتداولين الناجحين الوصول إلى حسابات ممولة. وعلى الرغم من أن الشركة تتخذ تدابير أمان مثل إدارة المخاطر لمراقبة عملياتها، من المهم أن يدرك الأفراد الذين يفكرون في العمل مع Topstep أنها لا تقدم نفس الحماية التنظيمية التي تقدمها المؤسسات المالية التقليدية.
هل شركة Topstep شركة موثوقة؟
تُعتبر Topstep، التي تأسست في عام 2012، شركة تداول ممولة ذات مصداقية عالية. وقد أثبتت مكانتها من خلال نموها وتوزيع أكثر من 14 مليون دولار للمتداولين منذ عام 2020. تحافظ الشركة على الشفافية في عملياتها، من خلال قواعد تداول واضحة ونموذج شفاف لتقسيم الأرباح. تدعم التقييمات الإيجابية على Trustpilot مصداقية الشركة. كما أن نهج Topstep المباشر ومواردها التعليمية تعزز من شرعيتها في مجال التداول.
الخلاصة حول قواعد Topstep
تقدم Topstep عملية تقييم منظمة، حيث يجب على المتداولين الالتزام بقواعد مثل حد الخسارة الأقصى وحد الخسارة اليومي، بالإضافة إلى تحقيق أهداف تداول محددة مثل الوصول إلى الأهداف الربحية والحفاظ على التناسق. بفضل نظام واضح لتقسيم الأرباح وخيارات سحب مرنة، تم تصميم Topstep لدعم المتداولين المنضبطين الذين يسعون للحصول على حسابات ممولة. في Trading Funder، نجد أن القواعد الواضحة التي تتبعها Topstep ونهجها التعليمي يجعلها خياراً قوياً للمتداولين الذين يسعون إلى نمو منظم وإدارة للمخاطر في رحلتهم التداولية.